先日、がん保険のお話をしましたが 世帯家計の実態からも保険はかけ過ぎ傾向がありますので 生命保険の基本的な話もしておきたいと思います。 これを見れば、保険の知識を得ずに投資の話をするのは ちょっとおかしいということが分かるようになります。

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「一生で二人に一人はガンになる」という理由で がん保険を勧められたという人も多いかもしれません。 がんになる可能性自体は、確かに間違いではありません。 ただし「だからがん保険」という部分は 冷静に見る必要があります。 既にがん保険に入っている人も、 これから検討しようという人も、 こちらのデータは確認しておいて下さい。

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このブログでは投資と資産形成に確実に役立つ節約コンテンツもあって 中には「資産形成とクレジットカード」というキーワードで 訪問される方もおられるようで、クレジットカードの活用について 一定のニーズはあるのかなと思います。 改めてみると僕も沢山クレカを作っては試してきましたが、 資産形成におけるクレジットカード活用法について 初心者に分かりやすいようにまとめてみました。 これでシンプルでムダのない …

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金融広報中央委員会から 「家計の金融行動に関する世論調査」[二人以上世帯調査] という世論調査が発表になっています。 今回僕が見たのは二人以上世帯(家族世帯)のデータですが、 さもありなん、というものから気になるデータまで いろいろありましたので面白そうなところをピックアップしてみました。 より詳しい、興味深いデータは上記PDF内にありますので 合わせて参考にしてください。

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年金(老齢基礎年金)は、申請すれば 繰り上げて支給してもらうことが可能ですが、 その代わりとして支給額が一定割合減らされます。 前倒しでもらうのは、 果たして得なのでしょうか、損なのでしょうか。 試算してみました。

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イオングループが株主に発行している 株主優待カードが先日届きました。 買い物金額に対して一定割合の キャッシュバックが得られるというものです。 優待なんて微々たるもの、と思われるかもしれませんが 実際のところはどうなんでしょうか? 検証してみました。

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無料家計簿クラウドサービスにマネーフォワードがありますが、 最近利用者が拡大していて、例にもれず僕も活用しています。 マネーフォワードの最大の特徴は金融機関と連携し お金の流れをほぼ自動で追跡できる点にあります。 ただ、自前の財布の出金履歴までは さすがに自動で追跡できません。 そこで買い物した時にもらえる「レシート」を読み込む スマホアプリ「レシレコ(ReceReco)」と連携し そのデータを取…

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投資ブログなのに保険? と思われるかもしれませんが、 投資と保険は実は切っても切れない関係にあります。 保険商品は必要以上に過剰な保障をつけた 「コストパフォーマンスの悪い」ものも目立ちますが、 そうではないものも少ないながらあって、 その中には資産を「守る」ために使えるものもあります。 この記事の「一時払保険」も、活用法によっては メリットがあるので、中身を検証してみたいと思います。

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保険には、一括払いと各年で払っていく場合とで 保険料に大きな差が出る場合があります。 単純に金額で比較することも多いようですが、 それでは本当に得なのか損なのか、実はわからないんです。 ここは投資家らしく、利回りを計算しながら しっかりと損得を比較してみましょう。

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先日からマネーフォワードを活用させて頂き、 もうほとんどコレなしでは資金管理がおぼつかないような 状況にもなってきました(苦笑) 中毒性があると言っていいぐらい 便利すぎるサービスですが、 つい先日その人気の理由の一端を垣間見た出来事がありました。

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プロフィール


こんにちは、林FP事務所代表の林健太郎です。ブログご訪問ありがとうございます。

工学博士(阪大)、個人投資家。投資歴は10年以上。金融機関に属さず、保険・証券の販売に一切関与しない、完全独立のファイナンシャルプランナーです。アラフォー、2児の父。

今後、日本では好むと好まざるとにかかわらず、どんどん自己責任が問われていくようになるでしょう。自助努力で資産形成していくこと、そしてその方法を中立な立場で伝えていくことが大切だと考え、独立して活動しています。

子どもにも安心して教えられる資産運用法を中心にお伝えしていますが、まだまだ「投資=難しい&ギャンブル」「投資=売買でドキドキ&忙しい」と誤解している方も多く、長期投資の考えを広めていけたらと思っています。

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