決して金投資を勧める意味ではないですが、 僕が数々のライフプラン相談を受けている中で、 金投資を実践されている方も多いように見受けます。 (なんとなくですが、年配の方に多いように思います) ご相談の中で、資産にある「金」をどうすればいいのか というご相談も複数受けるようになってきました。 そこで、金投資に関連する制度、必要知識について まとめておきます。 金投資に必要な知識 既に知っていることも多…

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金融庁が、金融機関の「顧客本位」を定着させるため、 その本気度を計る資料を公開しています。 個人の投資家としても大切な視点がありますので、 少し一緒にみていきましょう。 フィデューシャリーって何? 以前から新聞やテレビで フィデューシャーリー・デューティーという 言葉をよく耳にしていると思います。 フィデューシャリーは直訳で「受託」、 デューティーは責任ですので さしずめ受託責任といったところでし…

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僕自身、FXや自動売買、株式のデイトレードなど 過去さまざまな「ドアクティブ」な投資法を わりと長いこと試してきました。 その過程で、 詐欺案件のようなものにも触れてきたのですが (要は騙されたことがある…汗) そうした生の経験と僕の金融知識とを合わせて 投資とどう付き合えばいいのか? 少しお話しておきます。 おいしい投資情報とは何か まず、おいしい投資情報とは何か?ですが その情報を知り、それに…

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保険の相談窓口ですとか、 銀行の顧客サービス、相談窓口では 担当者が無料で話を聞いてくれて、 アドバイスをもらえることがあります。 ただ利用される前に、必ず 金融における「無料」サービスとは どういう意味があって、 どのようなことが起こりうるのか? ということは、必ず知っておいてください。 「無料サービス」というのは本来あり得ません 海外では「サービス」が有料だというのは 当たり前のように認識され…

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アトム株主優待カード

先日、株主優待で食事をしてきました。 それだけなら、ありふれた話なのですが、 食事を楽しむだけではなく、僕の場合は 子どもの投資教育もセットです。 これから100年以上を生きると言われている 子ども世代ですから、やるやらないは別にして 投資のこともきちんと知っておく必要があるでしょう。 個別株も視点を変えれば役に立つ 株主優待というのは個別株の株主がもらえる 権利の一つですが、そもそもそのために …

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お金の悩みを解決する時に大事なことが二つあります。 一つは、お金の流れを把握すること。 もう一つが、常識を疑うということ。 この二つが大事になってきます。 では一緒に考えていきましょう。 お金の流れを把握することの大切さ お金の悩みがある場合は、お金の流れをしっかりと把握し、 管理できるようになるというのは絶対必要です。 典型的には家計簿を付ける、ということになりますが 別に1円単位まで合わせる必…

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ごくたまになんですが、 「なにを買えばよろしいんでしょうか」 「◯◯を保有しているのですが、売ったほうがいいのでしょうか」 といったご質問を頂くことがあります。 このようなご質問を頂いたとき、僕は100% 「分かりません」とお答えしているのですが これは面倒だからというような理由ではなく ちゃんとした理由があります。 今日はそのことについて、 お話しておこうと思います。 トレードと資産保有の違い …

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つい先日、ではなくつい数ヶ月前に 人間ドックに行ってきました。 人間ドックではいろんなことを調べてくれるのですが いつも僕の懸案となっているのが「コレステロール」。 今回もどんな結果なのか、 ドキドキしますね…。 コレステロール値と健康管理 コレステロール値というのは、中年男性であれば 大体みなさん気になっておられると思うのですが、 僕は気になるというレベルを超えて、基準値をはみ出しています。 検…

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先日、日経に ロボット運用、日本で起動 世界最大手など20社が参入へ という記事がありました。 ロボアドバイザーという言葉が近年急速に広まっていますが、 果たしてそれは使えるものなんでしょうか? 自動売買のワナ 話はいきなりロボアドバイザーから逸れますが、 ずいぶん以前に、僕は「自動売買」の 研究をしていたことがあります。 ここでいう自動売買とは、逆指値注文のように 単純なものではなくて、コンピュ…

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「暑いよ〜」 「勉強って、面倒くさい〜!」 「アイスがないじゃないか!」 「嫌いなナスが入っている!食べたくない〜」 これはウチの子どもたちがよく言う、 不平不満のごく一例です(笑) 不平不満って、なんだろう? こういうとき、僕はよく子どもに言うのは 「だったら、自分なりに考えて行動しなさい」 です。 本当に目の前に危機が迫っていたら、 文句を言う前に行動しますからね。 例えば、今、めちゃくちゃお…

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プロフィール


こんにちは、林FP事務所代表の林健太郎です。ブログご訪問ありがとうございます。

工学博士(阪大)、個人投資家。投資歴は10年以上。金融機関に属さず、保険・証券の販売に一切関与しない、完全独立のファイナンシャルプランナーです。アラフォー、2児の父。

今後、日本では好むと好まざるとにかかわらず、どんどん自己責任が問われていくようになるでしょう。自助努力で資産形成していくこと、そしてその方法を中立な立場で伝えていくことが大切だと考え、独立して活動しています。

子どもにも安心して教えられる資産運用法を中心にお伝えしていますが、まだまだ「投資=難しい&ギャンブル」「投資=売買でドキドキ&忙しい」と誤解している方も多く、長期投資の考えを広めていけたらと思っています。

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