つみたてNISAについて、補足を Q&A形式でまとめておきますね。 最近つみたてNISAの記事を連投していますが、 単に僕の頭がつみたてNISAについて ホットなだけです(笑) 実際のつみたてNISA制度が始まるのは2018年からですし、 口座開設(切り替え?)受付も今年の10月からだと 言われています。 まだ早いなと思われる場合は、 ブックマーク等しておいて、 今年の9月、10月ぐらいから まと…

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ちょっと時間があきましたが 今年3月末に内閣府より告示されたつみたてNISAに適用可能な 投資商品(投信、ETF)の要件についてまとめておきます。 つみたてNISAで投資出来る投信・ETFの条件 本題に入る前につみたてNISAをかんたんにおさらいしておくと 来年から始まる新しい非課税制度で、 20年間の非課税期間がある代わりに、 買い付け上限額が年間40万円までとなっています。 トータルで見れば8…

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2018年(平成30年)から始まるつみたてNISA(積立NISA)。 当ブログでも、読者に徐々に学んでもらおうと つみたてNISAの記事を少しずつアップしています。 今回はつみたてNISAの8つのメリットとデメリット、 +長期投資に関する考察です。 なお、つみたてNISAは以前、積立NISAとも表記されていましたが、 NISA推進・連絡協議会では「つみたてNISA」に今後表記を統一していくそうです…

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投資というとなにかすごく難しいことで、 気合を入れてやらないといけないような、 そんなふうに考えている人も多いかもしれませんね。 でも、実際には全然そんなことはありません。 むしろ日々の小さな工夫や努力がもたらす 強力な威力を正しく理解し それをコツコツ実践するだけのことです。 1日たった300円の節約があなたの人生を変える あなたは毎日、いろんなところで 大小様々な金額のお金を使っていることと思…

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平成29年度税制改正(財務省)が 公開されています。 パンフレットが分かりやすいのでそれを見て頂ければいいのですが 個人に関係ある部分だけピックアップしてみます。 平成29年度税制改正(財務省) 平成29年度税制改正(財務省)は大きく の5つに分かれていて、 この中で個人に最も関連があるのは 個人所得課税・資産課税になります。 ではもう少し中身を詳しく見ていきましょう。 配偶者控除・配偶者特別控除…

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金融庁が、金融機関の「顧客本位」を定着させるため、 その本気度を計る資料を公開しています。 個人の投資家としても大切な視点がありますので、 少し一緒にみていきましょう。 フィデューシャリーって何? 以前から新聞やテレビで フィデューシャーリー・デューティーという 言葉をよく耳にしていると思います。 フィデューシャリーは直訳で「受託」、 デューティーは責任ですので さしずめ受託責任といったところでし…

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税制改正大綱に積立NISAの要望が記され、 iDeCoも始まったことで 積立型の投資に関心が集まっているようです。 僕の相談業務の中でも NISAや積立NISAに関するご質問が 増えてきました。 今回は来年2018年から始まる予定の 積立NISAの内容と従来からあるNISAとを比較ながら、 その違いについてポイントをおさらいしておきます。 積立NISAの概要 来年2018年から始まる予定の積立NI…

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2016年も、いよいよ年末が近づいてきました。 早いですね…。 一体今年1年、どれだけのことが進んだんだろうか…。笑 ま、僕の個人的なことは置いておいて、 毎年、年末頃にNISAのまとめ記事を書いてたんですが 今年はiDeCoやらなにやらいろいろまとめて 書きます。 2017年から、投資の非課税制度が大きく変わります。 iDeCo(個人型DC)を、ほぼ現役全員が使えるようになり、 現行NISAに新…

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2016年10月、 金融庁から「NISA制度の効果検証結果」 が発表されました。 NISA制度が2014年に始まり、 今年も終盤ですからほぼ3年が経過。 非課税期間は5年ですので、最初の(2014年)の 投資の非課税期間はあと半分を切った計算です。 このタイミングでNISA制度について 改めて考えておくのもいいかと思います。 NISA制度の効果検証結果(平成28年10月)について この検証結果はN…

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金融庁から 平成29年度税制改正要望項目 が上がってきました。 来年(2017年)では、つみたてNISAなるものを 要望しているようですが、はたしてその中身は どのようなものなんでしょうか。 (追記)12月に、政府から税制改正大綱が出ましたので、 内容をアップデートしました。 平成29年度税制改正要望項目(金融庁)の中身 金融庁が出した 平成29年度税制改正要望項目 の目次をみると、 の大きく三つ…

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プロフィール


こんにちは、林FP事務所代表の林健太郎です。ブログご訪問ありがとうございます。

工学博士(阪大)、個人投資家。投資歴は10年以上。金融機関に属さず、保険・証券の販売に一切関与しない、完全独立のファイナンシャルプランナーです。アラフォー、2児の父。

今後、日本では好むと好まざるとにかかわらず、どんどん自己責任が問われていくようになるでしょう。自助努力で資産形成していくこと、そしてその方法を中立な立場で伝えていくことが大切だと考え、独立して活動しています。

子どもにも安心して教えられる資産運用法を中心にお伝えしていますが、まだまだ「投資=難しい&ギャンブル」「投資=売買でドキドキ&忙しい」と誤解している方も多く、長期投資の考えを広めていけたらと思っています。

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