投資というとなにかすごく難しいことで、 気合を入れてやらないといけないような、 そんなふうに考えている人も多いかもしれませんね。 でも、実際には全然そんなことはありません。 むしろ日々の小さな工夫や努力がもたらす 強力な威力を正しく理解し それをコツコツ実践するだけのことです。 1日たった300円の節約があなたの人生を変える あなたは毎日、いろんなところで 大小様々な金額のお金を使っていることと思…

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平成29年度税制改正(財務省)が 公開されています。 パンフレットが分かりやすいのでそれを見て頂ければいいのですが 個人に関係ある部分だけピックアップしてみます。 平成29年度税制改正(財務省) 平成29年度税制改正(財務省)は大きく の5つに分かれていて、 この中で個人に最も関連があるのは 個人所得課税・資産課税になります。 ではもう少し中身を詳しく見ていきましょう。 配偶者控除・配偶者特別控除…

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金融庁が、金融機関の「顧客本位」を定着させるため、 その本気度を計る資料を公開しています。 個人の投資家としても大切な視点がありますので、 少し一緒にみていきましょう。 フィデューシャリーって何? 以前から新聞やテレビで フィデューシャーリー・デューティーという 言葉をよく耳にしていると思います。 フィデューシャリーは直訳で「受託」、 デューティーは責任ですので さしずめ受託責任といったところでし…

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税制改正大綱に積立NISAの要望が記され、 iDeCoも始まったことで 積立型の投資に関する関心が高まっているようです。 僕の相談業務の中でも NISAや積立NISAに関するご質問が 増えてきました。 今回は来年2018年から始まる予定の 積立NISAの内容と従来からあるNISAとを比較ながら、 その違いについてポイントをおさらいしておきます。 積立NISAの概要 来年2018年から始まる予定の積…

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2016年も、いよいよ年末が近づいてきました。 早いですね…。 一体今年1年、どれだけのことが進んだんだろうか…。笑 ま、僕の個人的なことは置いておいて、 毎年、年末頃にNISAのまとめ記事を書いてたんですが 今年はiDeCoやらなにやらいろいろまとめて 書きます。 2017年から、投資の非課税制度が大きく変わります。 iDeCo(個人型DC)を、ほぼ現役全員が使えるようになり、 現行NISAに新…

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2016年10月、 金融庁から「NISA制度の効果検証結果」 が発表されました。 NISA制度が2014年に始まり、 今年も終盤ですからほぼ3年が経過。 非課税期間は5年ですので、最初の(2014年)の 投資の非課税期間はあと半分を切った計算です。 このタイミングでNISA制度について 改めて考えておくのもいいかと思います。 NISA制度の効果検証結果(平成28年10月)について この検証結果はN…

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金融庁から 平成29年度税制改正要望項目 が上がってきました。 来年(2017年)では、積立NISAなるものを 要望しているようですが、はたしてその中身は どのようなものなんでしょうか。 (追記)12月に、政府から税制改正大綱が出ましたので、 内容をアップデートしました。 平成29年度税制改正要望項目(金融庁)の中身 金融庁が出した 平成29年度税制改正要望項目 の目次をみると、 の大きく三つがあ…

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英国の国民投票でEU離脱派が勝利したことで、 市場が大揺れに揺れていますね。 ただ、長期投資と一旦腹をすえて取り組み始めたら、 右往左往していてはダメです。 状況をじっくり見ながら、むしろ下値を待つぐらいの 野太さが必要でしょう。 (といっても、期待通りの下値は来ないと思いますが) こういうときは、少し長めの視点をもち、 ちょうど市場がさわがしいので、ちょっと投資について 考えてやるか、ぐらいの距…

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2014年から始まった少額投資非課税制度のNISA。 このNISAへ今年新たに加わった仲間がジュニアNISAで 要はゼロ歳から20歳になるまでもNISAで投資できる体制が これで整いました。 僕も子どもの名義で未成年口座で積み立ててたのを (本当に少額ですが…。) ジュニアNISAに移行させたいと思い、 今回チャレンジしてみました。

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2016年が始まり、早くも1月後半となってきました。 ぼやぼやしていると置いて行かれそうですが(汗) 2016年度のNISA・ジュニアNISA最新制度について まとめてみました。 新しい制度に興味のある方、 NISAやジュニアNISAをどう活用したらいいか お考えの方は参考にしてください。

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プロフィール


こんにちは、林FP事務所代表の林健太郎です。ブログご訪問ありがとうございます。

工学博士(阪大)、個人投資家。投資歴は10年以上。金融機関に属さず、保険・証券の販売に一切関与しない、完全独立のファイナンシャルプランナーです。アラフォー、2児の父。

今後、日本では好むと好まざるとにかかわらず、どんどん自己責任が問われていくようになるでしょう。自助努力で資産形成していくこと、そしてその方法を中立な立場で伝えていくことが大切だと考え、独立して活動しています。

子どもにも安心して教えられる資産運用法を中心にお伝えしていますが、まだまだ「投資=難しい&ギャンブル」「投資=売買でドキドキ&忙しい」と誤解している方も多く、長期投資の考えを広めていけたらと思っています。

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