つみたてNISA iDeCo ライフプラン

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イオン株主オーナーズカードのキャッシュバックと
配当金計算書が届きました。


今回は月なみですが（？）、
各利回りを計算してみます。

今回のキャッシュバックと配当金

今回頂いた半年間のキャッシュバック金額はこちら。



僕は単位株しか持っていませんから、
キャッシュバック率は3%です。

ということは、半年で約23万円ほど
使っていることになりますね。


なんだかんだいって、わりと使っている感じです。



次に、配当金はこちら。


１株につき１４円がついて、
1,400円です。

これも、半年ごと。


ちなみにNISA口座で株式購入してますので、
上記配当は非課税で受け取りました。

（非課税で受け取りたい方は、ちゃんと
　株式数比例配分方式にしておいてね）


ほんの少しでも、非課税だと、
なんだか得した気分です。


さて、両方合わせて8,362円。

前回のキャッシュバックが4,669円で、
配当は同じ1,400円でした。
（参考記事：イオンの株主優待キャッシュバック（返金証）が届きました。）


年間で、合わせて 14,431円が返ってきました。


僕はイオン株を1,200円前後で購入しているので、
購入金額は単位株で約12万円、これに対して約14,400円ですから、
年率にして約12%となります。


これだけのバックがあれば、８年ほど所有しておけば、
株式購入金額分、返ってくることになります。


その後はリスクフリーですので、
イオン株がどうなろうと損はしない、
という考え方もできますね。


キャッシュバックについては利用金額に対するバックですから、
これを含めた利回りはおかしいという意見もあるでしょうけど、
実質どれぐれいメリットあるの？
というざっくりとした計算なら
入れていいと思っています。


もちろんですが、この12％という数字は
ライフスタイルによって大幅に変動します。

また、イオン株（というか、イオン）が
どうなるかによっても、大きく影響を受けます。


あくまでも僕の（しかも今回の）場合だ、
ということには注意が必要です。



※僕が個人的にメリットがあると思って
イオン株を保有しているだけで、
イオン株を推奨したり、個別の株式を
推奨したりする目的はありません。

本命は分散投資で堅実に！

僕は以前から個別株もやっているので、
たまにこういう記事も書きますが、
普通にお金を増やす目的で運用したいなら、
個別株を避けるのが無難です。


投資には大きく二つのリスクがあります。

• 銘柄固有のリスク（倒産リスクなど）


• 市場のリスク（市場全体の価格変動など）

• イオンオーナーズカードの記事一覧


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