僕は例年、年末あたりに リバランス作業を行うと決めているのですが、 今年もリバランスを行いました。 来年からつみたてNISAが始まることも踏まえて、 例年とはちょっと違う思考でリバランスをしています。 ポートフォリオの基本はインデックスファンド 僕のポートフォリオは原則、インデックスファンドで 一部に個別銘柄を含んでいる形になっています。 個別銘柄に関しては株主優待目的など、 どちらかといえば収益…

年が変わったので運用資産のリバランスしました。 いつもできるだけ資産を売却しないように工夫して 課税を避けるんですが、今回は海外株式が 突出してたので一部売却。 ただそれで課税されるのはいやなので、 非課税のiDeCo(個人型DC)も活用しながら リバランスしてみました。 参考のため、少し詳しくお話します。 リバランスとは リバランスというのは現状の資産割合を 目標の割合に戻していくことをいいます…

ようやく、少しずつメリットが理解されてきた 個人型確定拠出年金(以下個人型DC、愛称iDeCo)。 日本版401kとも言われるこの個人型DCは、 法改正により2017年より加入可能者が拡大されますが 一足先に、メリット・デメリットと、どう活用すればいいのでしょうか。 まずは個人型DCの基本から、 基本的なメリット、デメリットを 押さえておきましょう。 個人型確定拠出年金について まずはこれだけ知っ…

22日から、トヨタの銘柄AA型種類株の 販売が開始されましたね。 原則、基本はインデックス運用が手堅いので それをメインにするというポリシーに 変わりはありませんが その上で、ポートフォリオ上の 国内株式クラスまたは国内債券クラス内で 許容しうる範囲であれば AA型種類株も「あり」だと思います。 今回は話題のAA型種類株について、 投資の(個人的な)考え方をお話します。

去年の12月から開始した eMAXISポートフォリオの達人コンテスト。 3月末にコンテストが終了し、 順位が確定しました。 僕も参加していましたが、 さてその結果は…!?

僕も参加しているeMAXIS主催のポートフォリオの達人 コンテスト期間の半分が過ぎ、後半戦に入りました。 途中経過は、どんな感じなんでしょうか。 今日はちょっとまったりした内容で。

資産配分(アセットアロケーション)は 定期的にチェックして、歪があればリバランスをする、 というのが定番の運用法です。 個人的にここのところ流動性資産が増えていたこともあり、 配分を全面的に見なおしていましたが、ようやく落ち着いてきました。 僕個人の資産配分が正しいとかいうわけではありませんが 一つの参考になれば。 自分の過去ログの意味でも、記録していこうと思います。

改めまして、明けましておめでとうございます。 今年もよろしくお願い致します。 僕は子どもと一緒に実家に帰って 3日間、まるまる休んで遊んでました。 昨年独立してからはやくも1年が経とうとしていますが、 その間なんだかんだいって走り続けていたので いい気分転換になったと思います。 今日から大発会で相場も始まりましたが 仕事始めの方も多かったのではないでしょうか。 僕もリハビリしながら(笑)少しずつ始…

eMaxisシリーズを販売する三菱UFJ投信主催の 「ポートフォリオの達人」コンテストに僕も参加しています。 12/1から来年3月末までの4ヶ月の経過で順位が決まりますが、 日々暫定順位がアップデートされるようです。 経過発表初日の今日、驚いたことに 僕のポートフォリオが1位になっていました! 初日なので一番不確定要素が大きく どう考えても「たまたま」ですが 単なるラッキーでもやっぱり嬉しいことで…

日本経済新聞(電子版)に、 確定拠出年金に誰でも加入、主婦・公務員も 厚労省案 という記事が掲載され、アクセスランキングでもトップとなっていました。 確定拠出年金に限らず、年金全般の関心の高さがうかがえますが、 僕も以前、確定拠出年金口座の商品比較をしたこともあり この改革案についてコメントしたいと思います。 素晴らしい第1歩である改革案ですが、 これで終わりということはありませんので。

管理人が使っている証券会社
. 
お米やお肉は…という方は↓
プロフィール


こんにちは、林FP事務所代表の林健太郎です。ブログご訪問ありがとうございます。

工学博士(阪大)、個人投資家。投資歴は10年以上。金融機関に属さず、保険・証券の販売に一切関与しない、完全独立のファイナンシャルプランナーです。アラフォー、2児の父。

今後、日本では好むと好まざるとにかかわらず、どんどん自己責任が問われていくようになるでしょう。自助努力で資産形成していくこと、そしてその方法を中立な立場で伝えていくことが大切だと考え、独立して活動しています。

子どもにも安心して教えられる資産運用法を中心にお伝えしていますが、まだまだ「投資=難しい&ギャンブル」「投資=売買でドキドキ&忙しい」と誤解している方も多く、長期投資の考えを広めていけたらと思っています。

プロフィール詳細はこちら
Twitter(@kabuco_h)
Facebookページ
お問い合わせ
実績
Facebookページ
「いいね」がもらえると嬉しいです!
人気記事 月間TOP
最近のコメント