先日、僕のメルマガ読者様から 「50歳からの投資術を教えてください」 というご相談がありました。 50歳という節目の年で 長期投資に踏み切っていいかどうか 悩まれているようでした。 これについて公開でご回答したいと思います。 ※ブログ、メルマガへのご質問、ご相談は原則公開回答としております。 50歳からの投資術を教えてください はじめまして。 これから積立NISAを検討しようと考え、ネットでこのサ…
この1年でiDeCoの加入者数が倍増したそうです。 iDeCoが始まる前、20年近くかけて 少しずつ増やしてきた加入者数を 2017年のたった1年で上回った ということで、その伸び率が凄い。 でも実際にはまだまだこれから。 加入状況やiDeCoの活用法について お話していきます。 iDeCo加入者数はたった1年で倍増 iDeCoが始まる直前の個人型確定拠出年金加入者数は 2016年12月時点で30…
先日、iDeCo（イデコ・個人型確定拠出年金）の 掛金払込証明書が届きました。 これから年末調整や確定申告の時期がやってきますが、 この証明書は重要なのでなくさないように 必ずとっておきましょう。 会社勤めで今年からiDeCoを始めた方は 年末調整で忘れず申告するか、 来年2月から始まる確定申告で税の還付を受けましょう。 それと、来年からiDeCoと企業型DCの拠出上限単位が 月単位から年単位とな…
SBI証券（SBIベネフィットシステムズ）のiDeCo口座が 提供しているアクティブ投信について少し調べてみました。 パッシブが主流となりつつある昨今ですが、 中には注目の価値のあるアクティブ投信も あるはずです。 SBI証券iDeCo内のアクティブ投信は書いか？ 以下、運用商品ラインナップ一覧（10月現在）から 気になるアクティブ投信をピックアップしてみます。 ひふみ年金 ひふみ投信でおなじみの…
来年からはじまる「つみたてNISA」ですが、 もうしばらくしたら「つみたてNISA」の 受付も始まるかと思います。 来年から僕もつみたてNISAを始めるつもりですが、 それに先駆けて、iDeCoの内容を見直してみました。 どうでもいいことかもしれないですが、 なんで正式名称を「積立NISA」じゃなくて 「つみたてNISA」にしたんでしょうか… 投資家コストを避けるため、バランスファンドにスイッチン…
今年もiDeCo（個人型確定拠出）の取引明細が届きました。 僕は毎年コピーを保管し、 変化の度合いなどをチェックしていますが 4月というのはなにかを変えたり 始めたりする良いタイミングですので iDeCoについても随時見直していきましょう。 iDeCoのおさらい 今年2017年からiDeCoの加入者枠が大幅に拡大しました。 そのため、今年から始めた、あるいはこれから始めようと 考えている方も多いと…
金融庁が、金融機関の「顧客本位」を定着させるため、 その本気度を計る資料を公開しています。 個人の投資家としても大切な視点がありますので、 少し一緒にみていきましょう。 フィデューシャリーって何？ 以前から新聞やテレビで フィデューシャーリー・デューティーという 言葉をよく耳にしていると思います。 フィデューシャリーは直訳で「受託」、 デューティーは責任ですので さしずめ受託責任といったところでし…
年が変わったので運用資産のリバランスしました。 いつもできるだけ資産を売却しないように工夫して 課税を避けるんですが、今回は海外株式が 突出してたので一部売却。 ただそれで課税されるのはいやなので、 非課税のiDeCo（個人型DC）も活用しながら リバランスしてみました。 参考のため、少し詳しくお話します。 リバランスとは リバランスというのは現状の資産割合を 目標の割合に戻していくことをいいます…
いよいよ2017年から 新しいiDeCo（個人型確定拠出年金、個人型DC）が 始まりましたね。 早速資料請求をしようという方、 もう少し様子を見てみようという方、 あまり関心のない方、笑 いろいろだと思います。 良いタイミングですので これから始める方が、最初に気をつけるべきこと やるべきことを改めてまとめておきます。 iDeCoのはじめかた、と注意すべき点 毎度恐縮ですが、iDeCoについてまと…
先日、iDeCo(個人型DC)の 受け取り時の課税関係について 記事にしました。 今日はそれに軽く補足しておきます。 ちょっとマニアックかもしれませんが iDeCoに限らず企業型DC加入の方も 役に立つかもしれません。 受け取り時課税関係 確定拠出年金と退職所得の課税関係は 以前、こちらの記事に詳しく書きました。 ↓ 確定拠出年金と退職所得の課税関係をシミュレーションしてみました。どれがお得？ 退…
マネーフォワードは秀逸だけど、気をつけたい３つの危険。
自分の資産管理を効率化できるかと思い、
人気のアグリゲーションサービス、マネーフォワードを
使ってみました...
SBI証券のつみたてNISAで毎日積立てたらどうなる？実際にやってみました。
2018年から始まるつみたてNISA。
僕はSBI証券で始める予定ですが、
SBI証券は毎日積立てるこ...
【保存版】2018年から始まるつみたてNISA、10のメリットとデメリット
2018年（平成３０年）から始まるつみたてNISA（積立NISA）。
当ブログでも、読者に徐々に学んでも...
【警告】飛びついてはいけません。「外貨建て保険」の名を借りた投資商品の甘い罠。
「日本ではマイナス金利で、
円で持っていても全然増えませんし、
将来インフレになれば
目減りしてしまう危...
Paypalの為替手数料が広大すぎて笑えました。→ 簡単に節約できます。
決済手段としてPaypalを使うことも
増えてきていると思います。
別にこちらがPaypalを希望しな...
5年間非課税のNISA。デメリットとメリットを知って賢く利用しよう。
2014年から株式譲渡益への課税10%の優遇措置が無くなり、
元の20%課税に戻されます。
本来の課税...
SBI証券のつみたてNISAで困った！SBI証券の積立設定を変更しました。
SBI証券のつみたてNISAを使い
毎日積立設定でバランスファンドを
積立ています。
が、実は先...
「７２の法則」と「１１５の法則」だけ知っていれば、複利の計算は暗算でほぼカバーできます。
年利回り（％）と、その利回りで複利運用したときに
資産が２倍になるまでの年数を掛けると大体７２になる
...
NTT-WestポイントをiTunesギフトコードに交換、ヤフオクで換金までの手順。
意外と高コスパ！？新生銀行のTポイントプログラムを活用した結果…
「50歳からの投資術を教えてください」
「自信満々な幸運な人」問題
「大幅な市場反落が起きる可能性は？」 バンガードのレポートから学ぶ長期投資の姿勢
SBI証券のつみたてNISAで困った！SBI証券の積立設定を変更しました。
保険のかけ過ぎでライフプランが破綻する人。
大富豪「オマハの賢人」バフェット氏からみなさんへの投資助言
副業とiDeCoを組み合わせて節税する方法はご存知ですか？
「なぜ投資が必要なのか？」日本と米国、英国の違いをざっくり把握しておこう。
増税？減税？平成30年度税制改正大綱…ぶっちゃけどうなるんですか？
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「医療保険を解約するかどうか悩んでいます」
平成29年(2017年)分 確定申告の変更点を簡単にまとめます