イオングループが株主に発行している 株主優待カードが先日届きました。 買い物金額に対して一定割合の キャッシュバックが得られるというものです。 優待なんて微々たるもの、と思われるかもしれませんが 実際のところはどうなんでしょうか? 検証してみました。

無料家計簿クラウドサービスにマネーフォワードがありますが、 最近利用者が拡大していて、例にもれず僕も活用しています。 マネーフォワードの最大の特徴は金融機関と連携し お金の流れをほぼ自動で追跡できる点にあります。 ただ、自前の財布の出金履歴までは さすがに自動で追跡できません。 そこで買い物した時にもらえる「レシート」を読み込む スマホアプリ「レシレコ(ReceReco)」と連携し そのデータを取…

投資ブログなのに保険? と思われるかもしれませんが、 投資と保険は実は切っても切れない関係にあります。 保険商品は必要以上に過剰な保障をつけた 「コストパフォーマンスの悪い」ものも目立ちますが、 そうではないものも少ないながらあって、 その中には資産を「守る」ために使えるものもあります。 この記事の「一時払保険」も、活用法によっては メリットがあるので、中身を検証してみたいと思います。

保険には、一括払いと各年で払っていく場合とで 保険料に大きな差が出る場合があります。 単純に金額で比較することも多いようですが、 それでは本当に得なのか損なのか、実はわからないんです。 ここは投資家らしく、利回りを計算しながら しっかりと損得を比較してみましょう。

先日からマネーフォワードを活用させて頂き、 もうほとんどコレなしでは資金管理がおぼつかないような 状況にもなってきました(苦笑) 中毒性があると言っていいぐらい 便利すぎるサービスですが、 つい先日その人気の理由の一端を垣間見た出来事がありました。

マネーフォワードではSMART ICOCAにも対応しています。 以前こちらの記事では、SMART ICOCAに対応しようよ! そうすれば便利になってハッピーになれるよ! という内容の記事を書いていたのですが、 読者のsoulwingさんからの情報で 既にSMART ICOCAに対応していたことが分かりました。 (soulwingさん、情報ありがとうございます。) というわけでこの記事の役目は既に終…

家計(キャッシュフロー)管理が超絶便利になるマネーフォワード。 名著「となりの億万長者」でも、本物の大富豪は 資金管理を徹底して資産を効率的に増やしている というデータがありますから、 資産構築のためのツールとして重宝することでしょう。 このように便利なマネーフォワードですが、 知っておくとさらに便利になるワザを 御紹介します。

日経新聞電子版に 「教育贈与の非課税、2~3年延長 子育てに拡大も」 という記事が掲載されました。 現在、高齢者に偏る資産の若年者への移転という 非常に重要かつ繊細な社会課題を解決する一つの方法として 注目されていますが、 贈与される側の意識次第では、逆効果になるかもしれません。

資産形成のために支出額を減らしたいなら、 クレジットカードも賢く利用すべきです。 ただ、クレジットカードの種類は多すぎて、 全部書いてたら確実にワケわからなくなります。 ということでここは一つ投資ブログらしく(?)還元率、 つまりどれが一番お得かでシンプルに比較したいと思います。 ネットでよくある比較サイトでは絶対教えない、 「最もお得にカードを作る方法」もご紹介します。

自分の資産管理を効率化できるかと思い、人気のアグリゲーションサービス、マネーフォワードを使ってみました。 結論として、非常に使いやすくて便利。もっと早く使ってりゃ良かったと今さら思いました。(使い始め当初の感想) で、これから使い始める方へ、少し注意してほしい点についてまとめてみます。 もあわせて御覧ください。 この記事で得られること… マネーフォワード(money forward)ってどんなサー…

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こんにちは、林FP事務所代表の林健太郎です。ブログご訪問ありがとうございます。

工学博士(阪大)、個人投資家。投資歴は20年近く。金融機関に属さず、保険・証券の販売に一切関与しない、完全独立のファイナンシャルプランナー(CFP®)です。アラフォー(?)、2児の父。

今後、日本では好むと好まざるとにかかわらず、どんどん自己責任が問われていくようになるでしょう。自助努力で資産形成していくこと、そしてその方法を中立な立場で伝えていくことが大切だと考え、独立して活動しています。

子どもにも安心して教えられる資産運用法を中心にお伝えしていますが、まだまだ「投資=難しい&ギャンブル」「投資=売買でドキドキ&忙しい」と誤解している方も多く、長期投資の考えを広めていけたらと思っています。

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FPジャーナル2018年9月号
2018年9月、日本FP協会の機関紙「FPジャーナル」(約20万部)の特集「長期x分散x積立投資を徹底検証」に林の記事が掲載されました。(→プロフィール



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PHPくらしラク〜る2017年12月号・2018年1月号短期集中連載の監修をさせて頂きました。(→プロフィール



日経ヴェリタス2016-08-14

日経ヴェリタス2016年8月14日号「確定拠出年金 とことん活用術」にコメントが掲載されました。(→プロフィール



イオンカード会員誌mom 2015年12月号(30万部)に監修記事

イオンカード会員誌mom 2015年12月号(30万部)に監修記事が掲載されました。



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