金融機関の顧客の収益度を測る指標として、金融庁が提示している「共通KPI」というのがあります。 2018年11月時点で39機関が公開しており、具体的に比較してみました。 さて上位の金融機関はどこだと思いますか？ 共通KPIとは？ 共通KPIについての基礎知識について、まずはこちらの記事で学んでくださいね。 共通KPIとは？資産運用の前に必ず知っておきたい、どの投信を選ぶべきかを比較できる共通KPI…
今年の6月頃、金融庁が 金融機関別に、顧客が儲かってるかどうかを比較した 「運用損益別顧客比率」 を発表し、世間に衝撃が走ったのを 覚えていますか？ これは共通KPIといって、 投信販売について各金融機関を「同じ土俵で」 比較することが可能な指標のことです。 この共通KPIについて面白い論文を見つけましたので 紹介しますね。 「投信販売の共通KPIに関する考察」論文のポイント 共通KPI自体につい…
ここ数日、米国株、日本株含め 世界的な同時株安になっていますね。 特に米国株は2008年からここまで かなりのペースで上昇を続けてきましたから いつか下がるのはある意味予定されています。 永遠に上がり続ける株もなければ 永遠に下がり続ける株もありません。 備えましょう。 今回の世界同時株安を各メディア記事から分析 今回の下落では、各メディアは概ね 「米国金利の上昇ピッチが早いせい」だとしています。…
すかいらーくの株主優待が バージョンアップしたのはご存知ですか？ 先日、すかいらーくから株主優待券が 送られてきたので、早速使ってみました。 すかいらーくの株主優待使ってみたけど、コスパが微妙だった 今回から、こんな株主優待カードが送られてくるようです。 ある程度電子化して、レジ待ちの時間を 短縮しようという狙いがあるみたいですね。 今回は100株3,000円分の 優待カードです。 執筆時点のすか…
こんにちは、林です。 今日は少し軽い話で。 多分、このブログの読者はGACKTコインはじめ ICOに手を出すような人はいないだろうと思いますが いろいろ学べる点もあります。 いわゆる「GACKTコイン」は大打撃？ GACKT氏も参画して話題になった 仮想通貨SPINDLE（通称GACKTコイン）ですが 発行していた株式会社ブラックスターの代表 宇田修一個人に先日、行政処分が出ました。 宇田修一に対…
こんにちは、林です。 毎月20万部発行のFP業界紙、 FPジャーナルの特集に僕の記事が掲載されました。 長期x分散x積立投資の特集ですので FPでない一般の方にも是非読んでいただきたい内容です。 被災された方へお見舞い申し上げます 本題に入る前に、先日の台風と北海道の地震災害について 被災された方へ心よりお見舞い申し上げます。 といっても僕が住んでいる京都も結構被害が大きかったらしく 幸い僕の家で…
こんにちは、こんばんは。 林です。 今年に入ってから相場がやや膠着状態ですね。 米国株は相対的に堅調ですが 新興国インデックスは下落傾向ですし 日本のTOPIXも方向感がありません。 こういうときこそ、 ご自身のポートフォリオを見直す 良い機会です。 相場下落時の対処法 過去記事を眺めていたのですが 3年前の相場急落時に このような記事も書いていました。 今回の急落相場への対応は？良いことも悪いこ…
最近、株価も低迷していますし 一時もてはやされた仮想通貨も 今は強烈な逆風が吹き付けています。 この先どうなるかな、と 不安になっている人も 多いかもしれませんね。 こういうときこそ、 振り返っておきたい話があります。 その予測は正しいか？ ここで簡単な「たとえ話」をしましょう。 これから一つのサイコロを振ろうとしています。 サイコロ自体はなんのタネも仕掛けもない ごくごく普通のサイコロですが 6…
バンガードが最近発表したレポートには 「大幅な反落が起きる可能性が高まっている」 とありました。 実際、株式相場はここに来て軟調ですが バンガードはどう分析しているのでしょうか。 また、こうした情報に投資家は どう対処すればいいのでしょうか？ 「大幅な市場反落が起きる可能性」を示すバンガードの2018レポート このバンガードの記事はバンガードが発表した 「Vanguard economic and…
日経新聞 電子版に 「オマハの賢人」こと大富豪のバフェット氏から 一般投資家への助言が掲載されていました。 バフェット氏の最新助言 冷静でいれば暴落は好機（日経電子版） 一目瞭然、読んで納得頂いたらいいかと思いますが 個人的に面白いなと思う部分もありますので コメントいたします。 余談ですがオマハってどこですか？ バフェット氏はよく枕詞で「オマハの賢人」と 言われることが多いですが、そもそもオマハ…
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自分の資産管理を効率化できるかと思い、人気のアグリゲーションサービス、マネーフォワードを使ってみました。
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2018年もいよいよ年の瀬です。皆さん、いかがお過ごしでしょうか？
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サラリーマンや公務員でもiDeCoが使えるようになり、昨年は100万...
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こんにちは。林FP事務所の林です。
退職金額がどんどん減ってきている昨今ですので、「けっ、退職金なんて」...
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年利回り（％）と、その利回りで複利運用したときに資産が２倍になるまでの年数を掛けると大体７２になる
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こんにちは、林です。
今日はポイントの話ですが
マネーフォワードのポイント管理が
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共通KPIの比較で金融機関の「顧客本位度」が丸裸に！？
ファンドオブザイヤー2018に投票してきました。