こんにちは。林FP事務所の林です。 2019年7月に、金融庁からNISA・ジュニアNISA（とつみたてNISA）口座の利用状況調査報告書（2019年3月末時点）が公開されました。 この資料を元に、つみたてNISAの利用開始年齢について、議論してみたいと思います。 つみたてNISAがといえば若い人が使う制度、というイメージがありますが、イメージだけで判断すると正しい活用ができませんので、しっかりと掴…
こんにちは。林FP事務所の林です。 金融庁が、金融審議会市場ワーキング・グループ 「高齢社会における資産形成・管理」 報告書（案） を公開しました。 今後の資産形成について非常に示唆に富んだ内容でしたので、この記事で報告書の要点をまとめてみたいと思います。 金融庁が「正式に」自助努力を呼びかけた？ つい先日こちらの報告書（案）が公開されました。 案といっても未確定の部分はほとんどなくて、ほぼ最終報…
こんにちは。林FP事務所の林です。 今回は「つみたてNISA」のファンド選びのステップについて動画でお話しました。この動画で ただし、どのファンドに投資すべきかについては、投資家（あなた）自身が決めることですので、その点はご注意を。 僕が実践しているつみたてNISAのファンド選び記録も合わせてご覧ください。 【動画】SBI証券で「つみたてNISA」ファンドを選ぶ具体的な方法 詳しくはこちらの動画を…
こんにちは。林FP事務所の林です。 カブドットコム証券が、なにやら変わったことを始めたようです。 いわく、つみたてNISAの認知はされてきたが、まだ理解度は低いと。つみたてNISAの普及推進のためには、「難しそう」「ファンドが選べない」という心理的障壁を打破する必要があり、ドレスを選ぶ感覚でファンドを選べるサービスを開始した。 とのことです。このFUND DRESS、嫁さんの意見を交えながら、ちょ…
こんにちは、林です。 つみたてNISAでは金融庁が指定した 商品のみ積立が可能ですが そのラインナップに6月には3つの商品が 7月には1つの商品が 追加されたようです。 どんな商品が追加されたのか 見てみました。 つみたてNISAで購入できる商品とは こちらの記事 つみたてNISA関連資料 by 金融庁は、つみたてNISAに興味が無くても必見ですよ。 で説明している金融庁のページの 「つみたてNI…
こんにちは、林です。 ここのところ金融庁はつみたてNISAの普及に尽力していますが 職場つみたてNISAの金融庁側の説明会が6月に終了し これからは実際の「職場側」の説明に入っていくそうです。 あなたの職場でも、つみたてNISAの話題が 出始めていませんか？ 職場つみたてNISAは比較的良心的な制度 職場つみたてNISAは省庁、企業の職場で 職員、従業員向けにつみたてNISAを導入し 資産運用を推…
こんにちは、林です。 つみたてNISAが始まって半年が経過しましたが まだまだどんな制度なのか、様子見の人も 多いと思います。 当サイトではNISA、つみたてNISAの 情報も発信していますが つみたてNISAの口座開設ができる 証券会社をまとめていませんでした。汗 ということで、改めて、まとめと比較をご覧ください。 つみたてNISAが使える証券会社のまとめと比較 つみたてNISAを扱っている金融…
「職場積立NISA」と「職場つみたてNISA」。 もしかしたらこの二つのキーワードを 目にしたことがあるかもしれませんが その違いはきちんと理解していますか？ 実は書き方が違うだけではなく 中身も随分異なるものなんです。 特に「職場つみたてNISA」は 今後のトレンドになる可能性もあるので 違いをしっかり押さえておきましょう。 職場積立NISAと職場つみたてNISAの違いって何…？ では早速、 「…
そろそろGW疲れが出てきたのではないでしょうか？ そんなあなたに。 金融庁が気合い入りまくりの 投資動画コンテンツを提供しています。 どんなものか、見たくないですか？ 若い人向け？の投資教育動画 ここにある動画がお勧めですね。 金融庁の公式発表では 【国民の資産形成促進のためのビデオクリップ教材「未来のあなたのために～人生とお金と資産形成～」の公表】 とあります。 文章で読むとちょっとお硬いイメー…
つみたてNISAのイメージキャラクターに 「つみたてワニーサ」が選ばれたそうです。 早速、つみたてワニーサのツイッターもできて 盛り上がっていますね！ つみたてワニーサ、決定！ つみたてワニーサについては 金融庁が正式発表してますので ぜひ御覧ください。 うーん、金融庁のカッチリしたイメージと つみたてワニーサのイメージとのコラボが なんとも言えません（笑） （もちろんいい意味で） つみたてはニー…
マネーフォワードは秀逸だけど、気をつけたい３つの危険。
自分の資産管理を効率化できるかと思い、人気のアグリゲーションサービス、マネーフォワードを使ってみました。
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SBI証券iDeCo「セレクトプラン」へ移管手続きの流れを実況中継します
こんにちは、林です。
iDeCoはSBI証券のオリジナルプランで既に運用していますが、「セレクトプラン」...
【ケース別徹底解説】iDeCoと退職金の税金と上手な受取り方
こんにちは。林FP事務所の林です。
サラリーマンや公務員でもiDeCoが使えるようになり、昨年は100万...
退職金の税金、いくらまでならかからない？退職金の仕組みを基礎から学ぼう！
こんにちは。林FP事務所の林です。
退職金額がどんどん減ってきている昨今ですので、「けっ、退職金なんて」...
マネーフォワードでポイントを一元管理するとホントに便利なの？
こんにちは、林FP事務所の林です。
今日はポイントの話ですが
マネーフォワードのポイント管理が
どれ...
iDeCo受け取り時の税金対策、他の退職金と別々に受け取った場合の補足。
こんにちは。林FP事務所の林です。
先日、iDeCo(個人型DC)の受け取り時の課税関係について記事にし...
「７２の法則」と「１１５の法則」だけ知っていれば、複利の計算は暗算でほぼカバーできます。
年利回り（％）と、その利回りで複利運用したときに資産が２倍になるまでの年数を掛けると大体７２になる
...
iDeCo+（イデコプラス）は社長さんの強い味方？メリットとデメリット
こんにちは。林FP事務所の林です。
先日、iDeCo（イデコ）のことを調べていたら
iDeCo+（イデ...
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