【動画】SBI証券「つみたてNISA」ファンド選びの具体的方法と毎年の記録

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こんにちは。林FP事務所の林です。

今回は「つみたてNISA」のファンド選びのステップについて動画でお話しました。この動画で

  • つみたてNISAの銘柄一覧のチェック方法が分かります
  • SBI証券を使ったつみたてNISAのファンド選びの方法が分かります
  • ファンド同士を比較するときに、目論見書を見るポイントが分かります

ただし、どのファンドに投資すべきかについては、投資家(あなた)自身が決めることですので、その点はご注意を。

僕が実践しているつみたてNISAのファンド選び記録も合わせてご覧ください。

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【動画】SBI証券で「つみたてNISA」ファンドを選ぶ具体的な方法


詳しくはこちらの動画をご覧ください。



動画がもし役に立ったなら、「いいね」をよろしくお願いいたします!(その場合はYouTubeで視聴する必要があるみたい?)


これまでのつみたてNISAファンド選びの記録


ついでと言ってはなんですが、2018年から始めた僕のつみたてNISAのファンド選びの記録を残しておきます。

このファンドを選べば大丈夫、などという意味では決してありませんが、ファンド選びの一助になればと思います。


2018年


2018年はつみたてNISA元年。2018年のつみたてNISAにはこちらのファンドを選びました。

SBI証券のつみたてNISAで毎日積立てたらどうなる?実際にやってみました。




2019年


この1年でつみたてNISAの認知度も向上し、つみたてを始める人も多くなってきました。金融庁の資料によれば、つみたてNISAの口座開設数は開始からわずか3ヶ月で50万口座を突破しています。

それを受けて、ファンド運用会社各社は次々とつみたてNISAの基準に沿ったファンドを組成。2019年3月時点で
  • インデックスファンド 142本
  • アクティブファンド 17本
  • ETF 3本
と、2018年当初は100本ぐらいしかなかったファンドも、かなり増えてきました。
「つみたてNISAの対象商品」金融庁より)

選び方は上記動画をご覧いただきたいのですが、結局僕が選んだのはこちらのファンドです。


インデックスファンドに詳しい方ならご存知、バンガードETFに投資するいわゆるファンド・オブ・ファンズで、全世界株式70%、投資適格債権(為替ヘッジあり)30%と、シンプルな構成のバランスファンドです。

各資産の基本配分
楽天・インデックス・バランス・ファンド(株式重視型)交付目論見書より)

株式を多めにしたのは、実はiDeCo内の株式比率が少なめだからなんです。

これは実は賭けです。セオリーでは、スイッチングが自由にできるiDeCoでリスク資産を多めに持つほうがいいのですが、iDeCo内の選択肢も限られており、トータルで考えてこのようにしています。

まぁ、毎年見直せばいいのでそこまで悩む必要もないないかなと、こちらのファンドを選択しました。

果たして吉と出るか。


つみたてNISAのファンド記録は、毎年更新します


毎年、この記事につみたてNISAのファンド選びの記録をしていく予定です。

もし忘れてたらコメント欄に「忘れてるよー」と一言入れてもらえれば、気づきます。


お楽しみに!


ps.

努力や投資法とは無関係に、こんなに資産が変わることはご存知でしたか?

4,018名が衝撃を受けたその理由とは…



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こんにちは、林FP事務所代表の林健太郎です。ブログご訪問ありがとうございます。

工学博士(阪大)、個人投資家。投資歴は20年近く。金融機関に属さず、保険・証券の販売に一切関与しない、完全独立のファイナンシャルプランナー(CFP®)です。アラフォー(?)、2児の父。

今後、日本では好むと好まざるとにかかわらず、どんどん自己責任が問われていくようになるでしょう。自助努力で資産形成していくこと、そしてその方法を中立な立場で伝えていくことが大切だと考え、独立して活動しています。

子どもにも安心して教えられる資産運用法を中心にお伝えしていますが、まだまだ「投資=難しい&ギャンブル」「投資=売買でドキドキ&忙しい」と誤解している方も多く、長期投資の考えを広めていけたらと思っています。

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