ライフプラン

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こんにちは。林FP事務所の林です。

今回は「つみたてNISA」のファンド選びのステップについて動画でお話しました。この動画で

ただし、どのファンドに投資すべきかについては、投資家（あなた）自身が決めることですので、その点はご注意を。

僕が実践しているつみたてNISAのファンド選び記録も合わせてご覧ください。

【動画】SBI証券で「つみたてNISA」ファンドを選ぶ具体的な方法

詳しくはこちらの動画をご覧ください。


動画がもし役に立ったなら、「いいね」をよろしくお願いいたします！（その場合はYouTubeで視聴する必要があるみたい？）

これまでのつみたてNISAファンド選びの記録

ついでと言ってはなんですが、2018年から始めた僕のつみたてNISAのファンド選びの記録を残しておきます。

このファンドを選べば大丈夫、などという意味では決してありませんが、ファンド選びの一助になればと思います。

2018年

2018年はつみたてNISA元年。2018年のつみたてNISAにはこちらのファンドを選びました。

2019年

この1年でつみたてNISAの認知度も向上し、つみたてを始める人も多くなってきました。金融庁の資料によれば、つみたてNISAの口座開設数は開始からわずか3ヶ月で50万口座を突破しています。

それを受けて、ファンド運用会社各社は次々とつみたてNISAの基準に沿ったファンドを組成。2019年3月時点で

• インデックスファンド 142本
• アクティブファンド 17本
• ETF 3本

と、2018年当初は100本ぐらいしかなかったファンドも、かなり増えてきました。
（「つみたてNISAの対象商品」金融庁より）

選び方は上記動画をご覧いただきたいのですが、結局僕が選んだのはこちらのファンドです。

• 楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）

インデックスファンドに詳しい方ならご存知、バンガードETFに投資するいわゆるファンド・オブ・ファンズで、全世界株式70%、投資適格債権（為替ヘッジあり）30%と、シンプルな構成のバランスファンドです。


株式を多めにしたのは、実はiDeCo内の株式比率が少なめだからなんです。

これは実は賭けです。セオリーでは、スイッチングが自由にできるiDeCoでリスク資産を多めに持つほうがいいのですが、iDeCo内の選択肢も限られており、トータルで考えてこのようにしています。

まぁ、毎年見直せばいいのでそこまで悩む必要もないないかなと、こちらのファンドを選択しました。

果たして吉と出るか。

つみたてNISAのファンド記録は、毎年更新します

毎年、この記事につみたてNISAのファンド選びの記録をしていく予定です。

もし忘れてたらコメント欄に「忘れてるよー」と一言入れてもらえれば、気づきます。


お楽しみに！

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