金融機関の顧客の収益度を測る指標として、金融庁が提示している「共通KPI」というのがあります。 2018年11月時点で39機関が公開しており、具体的に比較してみました。 さて上位の金融機関はどこだと思いますか？ 共通KPIとは？ 共通KPIについての基礎知識について、まずはこちらの記事で学んでくださいね。 共通KPIとは？資産運用の前に必ず知っておきたい、どの投信を選ぶべきかを比較できる共通KPI…
こんにちは、林です。 草の根の活動、ファンドオブザイヤー（FOY）2018に投票してきました。 毎年投信ブロガーが投票し、1月に結果発表となるこのFOYですが、今では運営会社にも影響を与えるほどの力を備えてます。 ファンドオブザイヤー2018 こちらで投票してきました。 投票結果を公表する必要はないとのことですが、せっかくなので少しご紹介したいと思います。ポイント配分は、伏せておきます。 SBI・…
ライフプランとかライフプランニングという言葉を、耳にしませんか。 なんだろう？と思ったそこのあなた。良いセンスをお持ちですね！ そんなあなたのために、初心者でも分かる（？）ように、ライフプランニングについて書いてみました。 ライフプランニングとは？ ライフプランニングって一体なんなんでしょうか。 全てを正確に理解するのは骨が折れますが、まずは概略をつかんでみましょう。 ライフデザインとライフプラン…
こんにちは、林です。 iDeCoはSBI証券のオリジナルプランで既に運用していますが、「セレクトプラン」の登場により状況が変わってきました。今回、オリジナルプランからセレクトプランへ移管してみたいと思います。 僕自身、iDeCoの運用歴は会社員時代も含めると10年ぐらいと結構長い方だと思いますが、自らの意思で移管作業をするのはこれが初めてです。 なかなかiDeCoを移管する機会は少ないですし、せっ…
今年の6月頃、金融庁が 金融機関別に、顧客が儲かってるかどうかを比較した 「運用損益別顧客比率」 を発表し、世間に衝撃が走ったのを 覚えていますか？ これは共通KPIといって、 投信販売について各金融機関を「同じ土俵で」 比較することが可能な指標のことです。 この共通KPIについて面白い論文を見つけましたので 紹介しますね。 「投信販売の共通KPIに関する考察」論文のポイント 共通KPI自体につい…
こんにちは、林です。 2014年に一般NISAが始まりましたが2018年今年末に、制度が始まって以来始めてのロールオーバーが可能となります。 ということで、最近一般NISAの記事が増えてきているところですが 「結局どうしたらいいの！？」 と思っている人へ、別の視点からです。 一般NISAのロールオーバーとは 結論から言えば特定口座とNISAで迷ったら一般的にNISAでOKです。 ただしあくまでも「…
こんにちは。 ファイナンシャルプランナー安部智香です。 今年も気がつけば10月下旬になりました。 そろそろ年末の予定も入ってきたり 慌ただしい気持ちになってきた人もいるのではないでしょうか。 会社に勤務している人や公務員の人は 毎年恒例の年末調整の季節ですね。 今年の年末調整 書類を提出する時になってバタバタしないよう 今から準備をしていきましょう。 年末調整って？ 毎年、勤務先から言われるがまま…
ここ数日、米国株、日本株含め 世界的な同時株安になっていますね。 特に米国株は2008年からここまで かなりのペースで上昇を続けてきましたから いつか下がるのはある意味予定されています。 永遠に上がり続ける株もなければ 永遠に下がり続ける株もありません。 備えましょう。 今回の世界同時株安を各メディア記事から分析 今回の下落では、各メディアは概ね 「米国金利の上昇ピッチが早いせい」だとしています。…
マネーフォワードは秀逸だけど、気をつけたい３つの危険。
自分の資産管理を効率化できるかと思い、人気のアグリゲーションサービス、マネーフォワードを使ってみました。
...
豪ドル、米ドル…「外貨建て保険」の名を借りた投資商品の甘い罠をご存知ですか？
「日本ではマイナス金利で、円で持っていても全然増えませんし、将来インフレになれば目減りしてしまう危険性すらあり...
【2019年版】年末年始に読みたい本
こんにちは。林FP事務所の林です。
2018年もいよいよ年の瀬です。皆さん、いかがお過ごしでしょうか？
...
【ケース別徹底解説】iDeCoと退職金の税金と上手な受取り方
こんにちは。林FP事務所の林です。
サラリーマンや公務員でもiDeCoが使えるようになり、昨年は100万...
退職金の税金、いくらまでならかからない？退職金の仕組みを基礎から学ぼう！
こんにちは。林FP事務所の林です。
退職金額がどんどん減ってきている昨今ですので、「けっ、退職金なんて」...
「７２の法則」と「１１５の法則」だけ知っていれば、複利の計算は暗算でほぼカバーできます。
年利回り（％）と、その利回りで複利運用したときに資産が２倍になるまでの年数を掛けると大体７２になる
...
マネーフォワードでポイントを一元管理するとホントに便利なの？
こんにちは、林です。
今日はポイントの話ですが
マネーフォワードのポイント管理が
どれぐらい便利そう...
格安スマホをHUAWEI P20 liteに機種変した手続きと失敗の顛末。
6月15日に発売されたHUAWEI P20 lite。
評判の高かったHUAWEI P10 liteの後継機...
ランキングに頼らない！変額保険の正しい比較方法を伝授します。
【ケース別徹底解説】iDeCoと退職金の税金と上手な受取り方
【2019年版】年末年始に読みたい本
退職金の税金、いくらまでならかからない？退職金の仕組みを基礎から学ぼう！
【動画と画像で解説】iDeCoの年末調整と確定申告、ふるさと納税併用時の注意点！
その医療保険、使えなくなるリスクは考慮されていますか？
「保険の罠」特集はもうチェックしましたか？コスパの高い保険の掛け方を学ぼう。
紅葉と一緒に 京都のパワースポットおススメ4選♪
共通KPIの比較で金融機関の「顧客本位度」が丸裸に！？
ファンドオブザイヤー2018に投票してきました。