ライフプラン

週刊東洋経済11月24日号の生命保険特集、もう見ましたか？ 医療保険、がん保険、介護・認知症保険、健康増進型保険、終身保険、長寿保険、貯蓄性保険、外貨建て保険、変額保険などについてその必要性を厳しく問う内容になっています。 保険に悩んでいる人は必見。これがたかだか710円で買えるのであれば、読まないほうが損でしょう。 週刊東洋経済11月24日号の生命保険特集は必見 今回の週刊東洋経済の特集は「生命…

• シェア
• 
• 

こんにちは。 ファイナンシャルプランナー安部智香です。 11月ももう終わりですね。 こちら京都は紅葉が美しい季節になりました。 皆さまの中でも 京都に紅葉を観に行こうと思ってられる方も いらっしゃるのではないでしょうか。 今回は 京都にいらっしゃった時に寄っていただきたい 私の大好きなパワースポットをご案内させていただきます。 ぜひご参考になさってくださいね♪ 安井金比羅宮（やすいこんぴらぐう） …

• シェア
• 
• 

金融機関の顧客の収益度を測る指標として、金融庁が提示している「共通KPI」というのがあります。 2018年11月時点で39機関が公開しており、具体的に比較してみました。 さて上位の金融機関はどこだと思いますか？ 共通KPIとは？ 共通KPIについての基礎知識について、まずはこちらの記事で学んでくださいね。 共通KPIとは？資産運用の前に必ず知っておきたい、どの投信を選ぶべきかを比較できる共通KPI…

• シェア
• 
• 

こんにちは、林です。 草の根の活動、ファンドオブザイヤー（FOY）2018に投票してきました。 毎年投信ブロガーが投票し、1月に結果発表となるこのFOYですが、今では運営会社にも影響を与えるほどの力を備えてます。 ファンドオブザイヤー2018 こちらで投票してきました。 投票結果を公表する必要はないとのことですが、せっかくなので少しご紹介したいと思います。ポイント配分は、伏せておきます。 SBI・…

• シェア
• 
• 

ライフプランとかライフプランニングという言葉を、耳にしませんか。 なんだろう？と思ったそこのあなた。良いセンスをお持ちですね！ そんなあなたのために、初心者でも分かる（？）ように、ライフプランニングについて書いてみました。 ライフプランニングとは？ ライフプランニングって一体なんなんでしょうか。 全てを正確に理解するのは骨が折れますが、まずは概略をつかんでみましょう。 ライフデザインとライフプラン…

• シェア
• 
• 

こんにちは、林です。 iDeCoはSBI証券のオリジナルプランで既に運用していますが、「セレクトプラン」の登場により状況が変わってきました。今回、オリジナルプランからセレクトプランへ移管してみたいと思います。 僕自身、iDeCoの運用歴は会社員時代も含めると10年ぐらいと結構長い方だと思いますが、自らの意思で移管作業をするのはこれが初めてです。 なかなかiDeCoを移管する機会は少ないですし、せっ…

• シェア
• 
• 

今年の6月頃、金融庁が 金融機関別に、顧客が儲かってるかどうかを比較した 「運用損益別顧客比率」 を発表し、世間に衝撃が走ったのを 覚えていますか？ これは共通KPIといって、 投信販売について各金融機関を「同じ土俵で」 比較することが可能な指標のことです。 この共通KPIについて面白い論文を見つけましたので 紹介しますね。 「投信販売の共通KPIに関する考察」論文のポイント 共通KPI自体につい…

• シェア
• 
• 

こんにちは、林です。 2014年に一般NISAが始まりましたが2018年今年末に、制度が始まって以来始めてのロールオーバーが可能となります。 ということで、最近一般NISAの記事が増えてきているところですが 「結局どうしたらいいの！？」 と思っている人へ、別の視点からです。 一般NISAのロールオーバーとは 結論から言えば特定口座とNISAで迷ったら一般的にNISAでOKです。 ただしあくまでも「…

• シェア
• 
•