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ここのところライフプラン職人と化している林です。 いや、大変、ありがたいことです。はい。 その事自体はいいんですが、 少々気になることがあります。 そうです。 外貨建て保険の契約率が 異様に高いんです。 外貨建て保険にどういうリスクがあるか、正確に把握していますか? これは僕の推測も含まれているのですが、 恐らく、外貨建て保険を契約する意図としては、 ローリスクでそこそこのリターンが欲しい、 とい…

先日、いつも使っている銀行で 振込手数料がかかってしまいました。 こんなことでもなければ、 野村信託銀行は 絶対口座開設しなかったと思います… 新生銀行に暗雲 この低金利時代、 振込手数料は決して無視できない 大きな費用です。 例えば銀行普通預金利回りは 今や0.001%と過去最低。 三菱東京UFJ銀行や、みずほ銀行では 今年に入ってなんと0.00%と、ゼロ金利に突入。 いよいよ、預金してても名実…

ライフプランという言葉は耳にしたことがあると思います。 また、なんとなく作らなくちゃいけないなぁ、 という感覚もあるかもしれません。 ではライフプランには作る意味の無いライフプランと、 作るべきライフプランの2種類があるというのは、 ご存知でしたか? ライフプランは自己変革のためのツール 結論から言えば、僕は ライフプランは自己変革のためのツール、 と位置付けています。 実はライフプランというのは…

今も誤解されている方がおられるようでので、 改めて書いておこうと思います。 僕は保険販売のFPでも、投資証券販売のFPでもなく、 金融機関から完全に独立したアドバイザーです。 ただし、趣味やボランティアではなく、 プロとして活動しています。 なぜ、保険も投資証券も売らないのか? ちょっとこの業界に詳しい人であれば、 FPというのは保険や証券を売り、 その手数料で稼いでいる人が多いことは 知っている…

つみたてNISAについて、補足を Q&A形式でまとめておきますね。 最近つみたてNISAの記事を連投していますが、 単に僕の頭がつみたてNISAについて ホットなだけです(笑) 実際のつみたてNISA制度が始まるのは2018年からですし、 口座開設(切り替え?)受付も今年の10月からだと 言われています。 まだ早いなと思われる場合は、 ブックマーク等しておいて、 今年の9月、10月ぐらいから まと…

ちょっと時間があきましたが 今年3月末に内閣府より告示されたつみたてNISAに適用可能な 投資商品(投信、ETF)の要件についてまとめておきます。 つみたてNISAで投資出来る投信・ETFの条件 本題に入る前につみたてNISAをかんたんにおさらいしておくと 来年から始まる新しい非課税制度で、 20年間の非課税期間がある代わりに、 買い付け上限額が年間40万円までとなっています。 トータルで見れば8…

資産運用と称して、 養老保険や終身保険を契約する人は 多いのではないでしょうか。 最近では、外貨建て保険が目立って多いですね。 円金利が下がったからと言って、 安直に契約していませんか? まぁ、今日は外貨建ての問題は置いておいて、 養老保険のホントの問題点は それを契約した時点である程度 安心してしまうことではないでしょうか。 保険では安心できない? 保険を契約したら、 「これだけの解約返戻金や満…

今日はちょっと気楽な感じで。 別にみなさんに手作り梅干しを お勧めしているわけではないのですが(笑)、 案外こんなところに投資の概念が現れて 奥が深いという一例としてお話してみます。 梅干し作りとは ということで、いきなり梅干し作りの話になるのですが まずはこんな感じでツボに梅と塩を入れて、梅酢を上げます。 数週間したら赤しそが出回り始めるので 塩もみした赤しそと一緒に漬けて あとは美味しい梅干し…

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プロフィール


こんにちは、林FP事務所代表の林健太郎です。ブログご訪問ありがとうございます。

工学博士(阪大)、個人投資家。投資歴は10年以上。金融機関に属さず、保険・証券の販売に一切関与しない、完全独立のファイナンシャルプランナーです。アラフォー、2児の父。

今後、日本では好むと好まざるとにかかわらず、どんどん自己責任が問われていくようになるでしょう。自助努力で資産形成していくこと、そしてその方法を中立な立場で伝えていくことが大切だと考え、独立して活動しています。

子どもにも安心して教えられる資産運用法を中心にお伝えしていますが、まだまだ「投資=難しい&ギャンブル」「投資=売買でドキドキ&忙しい」と誤解している方も多く、長期投資の考えを広めていけたらと思っています。

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PHPくらしラク〜る2017年12月号・2018年1月号短期集中連載の監修をさせて頂きました。(→プロフィール



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日経ヴェリタス2016年8月14日号「確定拠出年金 とことん活用術」にコメントが掲載されました。(→プロフィール



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イオンカード会員誌mom 2015年12月号(30万部)に監修記事が掲載されました。




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