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12月から改正投資信託法が施行されることが 日経電子版の記事に掲載されています。 記事には分配金込のトータルリターンや、 運用報告書の簡易化等が記載されていますが ポイントはそれ以外にもあります。 投資信託の販売や取り扱いがどのように変わるのか? 要点を整理しておきます。 (写真は霞ヶ関、BlackRiver提供 CC)

イオングループが株主に発行している 株主優待カードが先日届きました。 買い物金額に対して一定割合の キャッシュバックが得られるというものです。 優待なんて微々たるもの、と思われるかもしれませんが 実際のところはどうなんでしょうか? 検証してみました。

無料家計簿クラウドサービスにマネーフォワードがありますが、 最近利用者が拡大していて、例にもれず僕も活用しています。 マネーフォワードの最大の特徴は金融機関と連携し お金の流れをほぼ自動で追跡できる点にあります。 ただ、自前の財布の出金履歴までは さすがに自動で追跡できません。 そこで買い物した時にもらえる「レシート」を読み込む スマホアプリ「レシレコ(ReceReco)」と連携し そのデータを取…

投資ブログなのに保険? と思われるかもしれませんが、 投資と保険は実は切っても切れない関係にあります。 保険商品は必要以上に過剰な保障をつけた 「コストパフォーマンスの悪い」ものも目立ちますが、 そうではないものも少ないながらあって、 その中には資産を「守る」ために使えるものもあります。 この記事の「一時払保険」も、活用法によっては メリットがあるので、中身を検証してみたいと思います。

保険には、一括払いと各年で払っていく場合とで 保険料に大きな差が出る場合があります。 単純に金額で比較することも多いようですが、 それでは本当に得なのか損なのか、実はわからないんです。 ここは投資家らしく、利回りを計算しながら しっかりと損得を比較してみましょう。

日本経済新聞(電子版)に、 確定拠出年金に誰でも加入、主婦・公務員も 厚労省案 という記事が掲載され、アクセスランキングでもトップとなっていました。 確定拠出年金に限らず、年金全般の関心の高さがうかがえますが、 僕も以前、確定拠出年金口座の商品比較をしたこともあり この改革案についてコメントしたいと思います。 素晴らしい第1歩である改革案ですが、 これで終わりということはありませんので。

年利回り(%)と、その利回りで複利運用したときに資産が2倍になるまでの年数を掛けると大体72になる という法則、一度は聞いたことがあるのではないでしょうか。 今日はちょっと軽めに、72の法則と、幅を拡げる応用について考察してみました。 72の法則とその導出 72の法則はあくまでも近似ですので、厳密解とは違いがあります。 ただ、僕が思っていたよりもかなり近似解に近く、また、年利1%〜15%という実用…

某金融機関からキャンペーンのお知らせが届きました。 曰く、 「円定期預金3ヶ月ものを4%に!」 こうしたキャンペーンは随分昔からあってちっとも無くならず 多分、申込む人が今だに多いんだろうな、と思います。 何度指摘してもいいと思うので、 ここで改めて指摘しておきます。

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こんにちは、林FP事務所代表の林健太郎です。ブログご訪問ありがとうございます。

工学博士(阪大)、個人投資家。投資歴は20年近く。金融機関に属さず、保険・証券の販売に一切関与しない、完全独立のファイナンシャルプランナー(CFP®)です。アラフォー(?)、2児の父。

今後、日本では好むと好まざるとにかかわらず、どんどん自己責任が問われていくようになるでしょう。自助努力で資産形成していくこと、そしてその方法を中立な立場で伝えていくことが大切だと考え、独立して活動しています。

子どもにも安心して教えられる資産運用法を中心にお伝えしていますが、まだまだ「投資=難しい&ギャンブル」「投資=売買でドキドキ&忙しい」と誤解している方も多く、長期投資の考えを広めていけたらと思っています。

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FPジャーナル2018年9月号
2018年9月、日本FP協会の機関紙「FPジャーナル」(約20万部)の特集「長期x分散x積立投資を徹底検証」に林の記事が掲載されました。(→プロフィール



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PHPくらしラク〜る2017年12月号・2018年1月号短期集中連載の監修をさせて頂きました。(→プロフィール



日経ヴェリタス2016-08-14

日経ヴェリタス2016年8月14日号「確定拠出年金 とことん活用術」にコメントが掲載されました。(→プロフィール



イオンカード会員誌mom 2015年12月号(30万部)に監修記事

イオンカード会員誌mom 2015年12月号(30万部)に監修記事が掲載されました。



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