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「スマートベータ」と呼ばれる「インデックス」 がいろいろな意味で注目されていますね。 8月に日経が取り上げ、一旦ブームがあったので この記事は新着記事としては価値がありません。 が、株式自動売買やFX自動売買など 個人的にシステムトレードを研究してきたこともあり 他の方とは違う観点から、個人がどう取り組むべきか 考察してみたいと思います。

新興国の株式と債券。 新興国株式についてはよく話が出てきますが、 新興国の債券って何? という方も多いかも知れません。 若干マイナーな商品で、 新興国債券への投資の意味合いについては別の機会にゆずりますが、 今回は新興国債券へ分散投資するファンドとETFを比較検討してみました。 他のファンド、ETFの比較の参考にもなるはずです。

ファンドやETFを購入していると、 運用報告書というのが届くはずです。 「いや、私のところには来てません!」 という方も、証券会社内にアップされているので大丈夫です。 いくつかのファンド、ETFの運用報告書をチェックしたら、 少し気になるところもありました。

DCや日本版401kとも言われる、確定拠出年金。 2017年(平成29年)から個人型確定拠出年金の適用範囲が 大幅に拡大するのに伴い、2016年9月にはなんと愛称まで。 個人型確定拠出年金の愛称が「iDeCo(イデコ)」に決定しました|厚生労働省プレスリリース イデコ、広まりますかね。広まってますね! さて、第1号被保険者の場合 個人型確定拠出年金(iDeCo)は月額最大68,000円(年81.6…

最近話題の、J-REIT。 現物不動産投資は大きな金額を借り入れ、 レバレッジを効かせて行なうのが普通です。 一方J-REITは日本の不動産に分散投資し、 権利を債権化することでレバレッジを効かせなくてもよく、 また流動性リスクや個別物件からくるリスクも低下させた 一見、優れた投資商品です。 そんなJ-REITが日本株の上昇と共に 高い注目を集めていますが、ここは投資ブログですので 本当に投資すべ…

「長期で投資すれば、リスクが小さくなります。」 最近、こういうフレーズをよく耳にしませんか? 一方で、経済評論家の山崎元氏のように 「長期で持てばリスクも増えるんだ!」 という指摘もあります。 本当に正しいのはどちらでしょうか? 情報に振り回されてなにがなんだか分からない! というあなたへの回答として、 図解で示してみたいと思います。

MUFG傘下のカブドットコム証券。 古参ネット証券の一つとして 依然その存在感は健在です。 NISAとの相性も含め、カブドットコムの利用価値について 調べてみました。

先日からマネーフォワードを活用させて頂き、 もうほとんどコレなしでは資金管理がおぼつかないような 状況にもなってきました(苦笑) 中毒性があると言っていいぐらい 便利すぎるサービスですが、 つい先日その人気の理由の一端を垣間見た出来事がありました。

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こんにちは、林FP事務所代表の林健太郎です。ブログご訪問ありがとうございます。

工学博士(阪大)、個人投資家。投資歴は20年近く。金融機関に属さず、保険・証券の販売に一切関与しない、完全独立のファイナンシャルプランナー(CFP®)です。アラフォー(?)、2児の父。

今後、日本では好むと好まざるとにかかわらず、どんどん自己責任が問われていくようになるでしょう。自助努力で資産形成していくこと、そしてその方法を中立な立場で伝えていくことが大切だと考え、独立して活動しています。

子どもにも安心して教えられる資産運用法を中心にお伝えしていますが、まだまだ「投資=難しい&ギャンブル」「投資=売買でドキドキ&忙しい」と誤解している方も多く、長期投資の考えを広めていけたらと思っています。

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FPジャーナル2018年9月号
2018年9月、日本FP協会の機関紙「FPジャーナル」(約20万部)の特集「長期x分散x積立投資を徹底検証」に林の記事が掲載されました。(→プロフィール



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PHPくらしラク〜る2017年12月号・2018年1月号短期集中連載の監修をさせて頂きました。(→プロフィール



日経ヴェリタス2016-08-14

日経ヴェリタス2016年8月14日号「確定拠出年金 とことん活用術」にコメントが掲載されました。(→プロフィール



イオンカード会員誌mom 2015年12月号(30万部)に監修記事

イオンカード会員誌mom 2015年12月号(30万部)に監修記事が掲載されました。



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