つみたてNISA iDeCo ライフプラン

林FP事務所では、保険や証券を「一切売らない」 ライフプランサービスをご提供していますが 僕のお客様で多いパターンの人。 その傾向についてちょっとお話いたします。 それ、保険のかけ過ぎじゃないですか！？ 開業当初から多く 今でもダントツに多いのが 「保険の見直し」です。 保険の見直しって保険証券だけ見て ハイハイとアドバイスできるようなものではなく しっかりとライフプランを見通した上で 戦略的に取…

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人生100年構想会議（首相官邸） というのが、始まったみたいですね。 政府が主導して長期構想を練るのは 非常に良いことだと思います。 目の前の課題も大事ですが、本来、 こういう長期的な課題に向き合うのが 政府、国家の役目だと思うので。 僕もFPという仕事柄、 思うところがあるので 少し書いてみました。 なぜ、人生100年なのか 人生100年ということが言われ始めたのは ここ1年ぐらいだと思います。…

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ライフプランという言葉は耳にしたことがあると思います。 また、なんとなく作らなくちゃいけないなぁ、 という感覚もあるかもしれません。 ではライフプランには作る意味の無いライフプランと、 作るべきライフプランの2種類があるというのは、 ご存知でしたか？ ライフプランは自己変革のためのツール 結論から言えば、僕は ライフプランは自己変革のためのツール、 と位置付けています。 実はライフプランというのは…

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資産運用と称して、 養老保険や終身保険を契約する人は 多いのではないでしょうか。 最近では、外貨建て保険が目立って多いですね。 円金利が下がったからと言って、 安直に契約していませんか？ まぁ、今日は外貨建ての問題は置いておいて、 養老保険のホントの問題点は それを契約した時点である程度 安心してしまうことではないでしょうか。 保険では安心できない？ 保険を契約したら、 「これだけの解約返戻金や満…

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収入が多ければ多いほど、貯蓄（金融資産）も多そうだ。 というのは、シンプルに想像しやすいですが、 果たして実際にはどうなんでしょうか。 また、収入とは関係なく資産が増える要因があるとしたら、 それは一体なんなんでしょうか。 今回はデータを元に、分析してみました。 収入と金融資産にはどのような関係があるか？ ではまずお決まりの、収入と金融資産について 金融広報中央委員会（知るぽると）がまとめた 家計…

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先日、確定拠出年金の改正案が可決、成立しました。 これで今まで加入できなかった方も確定拠出年金が 利用できるようになり、原則としてほぼ全ての方が 来年(2017年、平成29年)から加入できます。 （もちろん、個人事業主の僕も利用しています） このブログでも確定拠出年金の予習として 何度か記事にまとめてきましたが、 使ったことのない方が知っておくべき 知識と準備方法を改めてまとめておきます。

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最近、ブログをサボリ気味ですいません。 ライフプランのご相談が多いのと、 実は新サイトでの連載をはじめてまして、 それに少々時間を取られています。 （もちろん、言い訳ですｗ） 京都は気温の寒暖差が激しくて 若干体調不良というのもありましたが そちらはほぼ復活してます！ 連載については、プレスリリース後、 公開OKになれば改めてこちらでも ご紹介しますね。 今日は最近ご相談の多いライフプランと 投資…

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ホワイトデーが近づいてきましたね。 僕も、バレンタインで頂いたチョコのお返しに、 ホワイトデーに何をプレゼントしようかな〜？ なんて考えています。 今日は、想像を膨らませてみましょう 京都府にお住まいの、高田さんのお話。 バレンタインデーに大親友の 鈴木さんから美味しいチョコをいただきました。 さて高田さん。 「大親友の鈴木さんに喜んでもらうために！」 とはりきって考えをめぐらせていますが…。

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よく、「善は急げ」と言われますよね。 目の前にあるチャンスを逃すな、 というような意味合いで理解されることが 多い気がしますが、 僕は違う解釈をしています。

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先日、学生さん向けの （保険を売らない） ライフプランセミナーをしました。 少しは興味を持ってくれたような気がします。 僕も楽しかったし、学生さんも 「大事だと思う」 と言ってくれたので また、やります。

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